收款賬號(hào)是跨境電商賣家日常最重要的風(fēng)控環(huán)節(jié)之一，畢竟關(guān)系到收錢，所有的賬號(hào)密碼信息都是高度保密、專人控制的。
然而，就在這個(gè)如此重要的風(fēng)控點(diǎn)，最近卻爆出了一個(gè)重大訴訟!
深圳跨境電商大賣通拓科技發(fā)現(xiàn)其沃爾瑪?shù)赇?Sports Station相關(guān)收款賬戶疑似被境外委托人變更或轉(zhuǎn)款，無(wú)法正常回款。為收回相關(guān)款項(xiàng)，通拓科技委托美國(guó)當(dāng)?shù)芈蓭熖幚泶税福⑾蛞晾Z伊州法院提起民事訴訟。這個(gè)案件，連FBI都介入調(diào)查了。整個(gè)案件涉訴的金額，接近279萬(wàn)美金!
根據(jù)華鼎股份的公告披露，通拓科技為拓展沃爾瑪平臺(tái)銷售業(yè)務(wù)，在美國(guó)注冊(cè)公司、辦理了沃爾瑪?shù)赇佡~號(hào)。后續(xù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，通拓科技發(fā)現(xiàn)無(wú)法查找美國(guó)公司收款賬號(hào)的到賬信息，進(jìn)行調(diào)查后得知Sports Station店鋪相關(guān)收款賬戶疑似被境外委托人謝丹變更或轉(zhuǎn)款，無(wú)法正常回款。
通拓科技及其在美國(guó)科羅拉多州成立的7家公司(ABSA PINK INC，ARNON UBEN INC, BORDER MOSE INC, DESH DIBON INC, GADY LENTLE INC, JONA THEE INC, SIHON MOUNT INC)共同作為原告，向伊利諾伊州法院提起民事訴訟，請(qǐng)求判令被告謝丹還款$2,786,125， 同時(shí)對(duì)被告采取TRO、PI等凍結(jié)措施，并要求賠償律師費(fèi)等所有費(fèi)用及損失。
目前美國(guó)伊利諾伊州法院已受理本案，但尚未判決。
跨境電商公司，尤其是多店鋪運(yùn)作的公司，平臺(tái)賬號(hào)、收款機(jī)構(gòu)賬號(hào)、國(guó)內(nèi)銀行賬號(hào)，一旦排列組合起來(lái)，是一個(gè)非常巨大的數(shù)字。在做具體的各項(xiàng)設(shè)置、回款和支付過(guò)程中，還要結(jié)合考慮各個(gè)平臺(tái)防關(guān)聯(lián)機(jī)制、資金流向、法人及各種代持關(guān)系。因此，賬號(hào)運(yùn)作管理需要設(shè)計(jì)一套非常精密保險(xiǎn)的風(fēng)控機(jī)制，才能避免資金、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
有賣家在公司資金賬戶管控中，曾經(jīng)分享過(guò)幾個(gè)管理要點(diǎn)，現(xiàn)在來(lái)看，執(zhí)行到位非常重要：
1. 第三方店鋪的賬戶和密碼都由特定財(cái)務(wù)人員掌握并定期更改;
2. 第三方店鋪的支付賬戶與公司銀行賬戶相綁定，銷售業(yè)務(wù)收款會(huì)及時(shí)劃轉(zhuǎn)至銀行賬戶;
3. 所有支付、提現(xiàn)、變更等關(guān)鍵行為均需多個(gè)管理人員共同授權(quán)。
現(xiàn)在，連行業(yè)內(nèi)的超級(jí)大賣都出現(xiàn)了風(fēng)控漏洞，產(chǎn)生上千萬(wàn)的潛在損失，廣大賣家如果也一樣涉及多賬號(hào)、多平臺(tái)、多個(gè)獨(dú)立站點(diǎn)多業(yè)務(wù)，更需要仔細(xì)檢查一下自己收款環(huán)節(jié)的各項(xiàng)設(shè)置，避免出現(xiàn)類似問(wèn)題。
